【摘要】電信詐騙案的騙局有其獨(dú)特的內(nèi)容，這表現(xiàn)為加害方以電信技術(shù)為載體和“管道”進(jìn)行行騙，出現(xiàn)高科技化、隱蔽化的新特點(diǎn)。有鑒于此，電信詐騙犯罪的防治策略應(yīng)該從加害方、被害人和電信部門等角度有針對(duì)性地切入。

【關(guān)鍵詞】電信詐騙    防治策略   打擊犯罪       【中圖分類號(hào)】D914       【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A

電信詐騙犯罪步步設(shè)套，層層推進(jìn)

騙局是電信詐騙案的基本表現(xiàn)形式，每一起電信詐騙案都以騙局的產(chǎn)生為起點(diǎn)，也往往以騙局的結(jié)束為終點(diǎn)。從多個(gè)環(huán)節(jié)和角度來透析電信騙局，有利于識(shí)別和防范電信詐騙犯罪。

第一，任何騙局都離不開加害方和受害方。騙局的主體（加害方）是詐騙者，客體即被害人（受害方）。他們是詐騙案中相對(duì)的雙方，各自的地位不一樣，但又相互依存。騙局由詐騙者所設(shè)置，在騙局中處于主動(dòng)地位，左右著騙局的發(fā)展，故謂之主體。被害人對(duì)騙局的內(nèi)情，一般處于迷茫狀態(tài)，聽任罪犯的“調(diào)動(dòng)”，不明真相地陷入騙局，屬于被動(dòng)的一方。當(dāng)然，有的被害人警覺性較高，也可能及時(shí)發(fā)覺，掌握主動(dòng)而識(shí)別騙局，變被動(dòng)為主動(dòng)。

第二，在詐騙過程中，無論詐騙犯冒充何種身份，都以一定的“原型”為模特，即假冒社會(huì)上實(shí)際存在的某種身份，施行騙術(shù)。隱瞞真相、虛構(gòu)事實(shí)是詐騙行為的客觀特征，但“真相”和“事實(shí)”也是有一定的內(nèi)容，也有一定的“原型”。同時(shí)也可能有“非原型”騙局，即編造社會(huì)上不存在的某種身份或虛構(gòu)不存在的事實(shí)，糊弄一些無知者，使對(duì)方上當(dāng)受騙。目前，電信詐騙常見的手法有：冒充公檢法、電信、銀聯(lián)等部門的工作人員實(shí)施詐騙；以熟人出事急需用錢等為名進(jìn)行詐騙；虛構(gòu)信用卡被冒用、透支等進(jìn)行詐騙；利用短信通知?jiǎng)澷~的方式進(jìn)行詐騙等。同時(shí)，犯罪分子竊取公民信息是精準(zhǔn)詐騙的第一步，接下來甚至有專門的點(diǎn)子公司精心策劃設(shè)計(jì)，針對(duì)不同受害群體量身定做，步步設(shè)套，層層推進(jìn)。

第三，演員在演戲、扮演某一特定角色時(shí)，不能缺少與其角色相適應(yīng)的一些服飾、道具、化裝品等“行頭”。若沒有這些，表演就不會(huì)生動(dòng)、逼真。詐騙行為猶如演戲，同樣需要“行頭”。電信詐騙犯深知這一點(diǎn)，他們往往針對(duì)行騙所需的角色，選擇逼真的“行頭”，強(qiáng)化其身份的“真實(shí)性”，促使被害人產(chǎn)生錯(cuò)覺而最終被騙。

第四，誘餌是詐騙犯將被害人引入圈套的誘發(fā)劑，是構(gòu)成騙局的必要條件，沒有誘餌形成不了騙局。誘餌有無形的，也有有形的；或是精神上的，或是物質(zhì)上的。在電信詐騙中，詐騙犯投放誘餌的內(nèi)容、數(shù)量是以被害人的需求以及時(shí)間、地點(diǎn)、條件為轉(zhuǎn)移的，總的原則是投其所好，“對(duì)癥下藥”。

要嚴(yán)厲懲治詐騙者，引導(dǎo)廣大公民提高甄別能力

犯罪原因論中的互動(dòng)中心論認(rèn)為，正是由于在加害人與被害人之間存在著一種互動(dòng)，才在一定程度上影響了犯罪的發(fā)生、發(fā)展和結(jié)束，這是一切詐騙犯罪的共性。電信詐騙案的騙局還有著其獨(dú)特的內(nèi)容，這表現(xiàn)為加害方以電信技術(shù)為載體和“管道”進(jìn)行行騙，出現(xiàn)高科技化、隱蔽化的新特點(diǎn)，例如利用手機(jī)短信群發(fā)器、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器、虛擬運(yùn)營商等現(xiàn)代電信手段，而且操作的服務(wù)器和IP地址大多在境外。有鑒于此，電信詐騙犯罪的防治策略應(yīng)該從加害方、被害人和電信部門等角度有針對(duì)性地切入。

首先，嚴(yán)厲懲治加害方。在電信詐騙中，不法分子進(jìn)行詐騙時(shí)往往只需要電腦、手機(jī)、短信群發(fā)器、號(hào)碼任意顯軟件等作案工具，作案成本極低。此外，非法獲取公民個(gè)人信息的成本較低。針對(duì)這種加害方的特點(diǎn)，司法機(jī)關(guān)應(yīng)對(duì)電信詐騙案件快速進(jìn)行立案、偵查、公訴和審判，準(zhǔn)確、有力地運(yùn)用刑罰手段懲罰電信犯罪分子，從而產(chǎn)生震懾效應(yīng)。具體而言，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)快速立案和破案，確保一旦發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件能夠快速響應(yīng)、聯(lián)動(dòng)處置，最大限度避免和挽回群眾財(cái)產(chǎn)損失。《關(guān)于全面深化公安改革若干重大問題的框架意見》指出，要健全涉電信詐騙犯罪偵查工作機(jī)制。國務(wù)委員、公安部部長郭聲琨強(qiáng)調(diào)，要有效整合各部門力量資源，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)，切實(shí)強(qiáng)化事前預(yù)警、事中勸阻，努力減少案件發(fā)生。法院在正確定罪的同時(shí)，可以根據(jù)案件的情節(jié)，運(yùn)用從重處罰的手段實(shí)現(xiàn)所判刑罰與犯罪分子人身危險(xiǎn)性的統(tǒng)一，而且加大罰金刑的處罰力度，剝奪犯罪人的經(jīng)濟(jì)驅(qū)動(dòng)力。

其次，減少被害方的弱點(diǎn)。被害人本身存在的一些弱點(diǎn)或局限主要表現(xiàn)在：第一，被害人出于自己不慎才會(huì)被騙的，例如輕信犯罪分子謊稱的情況；第二，被害人出于趨利避害的心理“自愿”受騙，如自身存在違法行為，通過疏通來擺平；第三，被害人基于人性弱點(diǎn)而上當(dāng)受騙，如因貪圖小利。因此，要預(yù)防電信詐騙犯罪，應(yīng)注重減少被害人的自身弱點(diǎn)或局限等因素，建立多方位的被害預(yù)防體系，這也是最有效、最現(xiàn)實(shí)和最有針對(duì)性的犯罪預(yù)防。具體而言，廣大公民應(yīng)提高甄別能力，在遇到陌生人的異常來電時(shí)進(jìn)行“有害推定”，切實(shí)提升防范能力。而且，公民可自學(xué)相關(guān)的反詐騙知識(shí)，做到“不聽、不信、不轉(zhuǎn)賬、不匯款”。在社會(huì)方面，電信、銀行等中介部門要及時(shí)揭露不法分子的犯罪伎倆，并對(duì)新的典型案例進(jìn)行廣泛地宣傳，切實(shí)提高群眾的防范意識(shí)和能力。

電信部門要謹(jǐn)防“不自覺”地成為電信詐騙的媒介

在電信詐騙犯罪過程中，電信部門扮演著重要的角色，往往“不自覺”地成為加害與被害之間的互動(dòng)得逞的重要媒介，這突出地反映在：其一，貫徹電話卡實(shí)名制不力，虛擬運(yùn)營商運(yùn)營的170、171號(hào)段已成為詐騙重災(zāi)區(qū)；其二，監(jiān)控檢測不力，這里的監(jiān)控檢測分為各類違規(guī)服務(wù)的監(jiān)測、話務(wù)、流量異常波動(dòng)的監(jiān)測、對(duì)超頻次呼叫等異常號(hào)碼的監(jiān)測以及在使用VOIP 撥號(hào)的落地監(jiān)測等；其三，對(duì)公安機(jī)關(guān)的配合不力。有鑒于此，“技術(shù)的問題，應(yīng)從技術(shù)治理”。

第一，嚴(yán)格落實(shí)電話卡實(shí)名制，增加詐騙活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)和難度，尤其要切實(shí)整治虛擬運(yùn)營商不按照手機(jī)實(shí)名制規(guī)定來運(yùn)營的情況，切實(shí)從源頭上防治詐騙行為。

第二，加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管。工信部應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范各電話線路的運(yùn)營，嚴(yán)禁線路寬帶流量外包，并要求運(yùn)營商必須記錄所有呼叫內(nèi)容及VOIP服務(wù)器呼叫數(shù)據(jù)。通信部門內(nèi)部應(yīng)當(dāng)對(duì)各類違規(guī)服務(wù)、話務(wù)、流量異常波動(dòng)、對(duì)超頻次呼叫等異常號(hào)碼等活動(dòng)嚴(yán)格監(jiān)控。

第三，與公安機(jī)關(guān)建立信息共享平臺(tái)。電信部門、銀行部門雖然都存在自己內(nèi)部的監(jiān)測系統(tǒng)，但并沒有與公安機(jī)關(guān)實(shí)現(xiàn)充分共享，因而在接下來的防衛(wèi)戰(zhàn)中，這三家重要的反電信詐騙部門要組建統(tǒng)一的信息共享平臺(tái)，充分運(yùn)用新型技術(shù)手段。

第四，強(qiáng)化對(duì)公民個(gè)人信息的保護(hù)。綜觀諸多電信詐騙案件，個(gè)人信息的“裸奔”成為詐騙案件的起點(diǎn)。因此，對(duì)于故意或者過失泄露他人信息的公司、企業(yè)，相關(guān)主管部門應(yīng)該依法予以行政處罰。在刑事責(zé)任方面，為了保護(hù)公民的個(gè)人信息，經(jīng)過《刑法修正案（七）》和《刑法修正案（九）》的完善，刑法第253條之一設(shè)立了 “侵犯公民個(gè)人信息罪”；同時(shí)，為了打擊信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，《刑法修正案（九）》增設(shè)“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”，作為刑法第287條之二，在相關(guān)中介部門明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。  

（作者為北京大學(xué)法學(xué)院教授、博導(dǎo)）

【參考文獻(xiàn)】

①《電信詐騙為何猖獗》，《法制日?qǐng)?bào)》，2015年11月16日。

責(zé)編/宋睿宸    美編/于珊

聲明：本文為人民論壇雜志社原創(chuàng)內(nèi)容，任何單位或個(gè)人轉(zhuǎn)載請(qǐng)回復(fù)本微信號(hào)獲得授權(quán)，轉(zhuǎn)載時(shí)務(wù)必標(biāo)明來源及作者，否則追究法律責(zé)任。