對(duì)古典經(jīng)濟(jì)學(xué)“理性人”假說(shuō)的反思

接著，讓我們對(duì)西方古典經(jīng)濟(jì)學(xué)提出的“理性人”假說(shuō)進(jìn)行如下的反思。

從18世紀(jì)70年代起，以亞當(dāng)·斯密為代表的西方古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家都認(rèn)為，在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中每一個(gè)人都是“經(jīng)濟(jì)人”，也就是“理性人”，都追求最低成本和最大收益。他們認(rèn)為，市場(chǎng)是“看不見(jiàn)的手”，暗中引導(dǎo)人們各得其所，結(jié)果使每一個(gè)交易者在市場(chǎng)秩序的安排下，既能增加個(gè)人利益，又能增加公共利益。這就是流傳至今的“斯密教條”。因此，在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)界，不少人始終維護(hù)“理性人假設(shè)”，認(rèn)為這樣就能使經(jīng)濟(jì)繁榮、社會(huì)穩(wěn)定。

市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中不可避免地會(huì)發(fā)生矛盾，甚至發(fā)生沖突。但古典經(jīng)濟(jì)學(xué)以及后來(lái)的新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)都把沖突當(dāng)作例外，是短期現(xiàn)象，因?yàn)榻灰渍哒l(shuí)都不希望市場(chǎng)秩序被破壞，否則誰(shuí)都沒(méi)有好處。這樣的想法被認(rèn)為是“理性人”遵守的原則，沒(méi)有人愿意違背它。

然而，隨著工業(yè)化的推進(jìn)和市場(chǎng)不斷擴(kuò)大，企業(yè)與企業(yè)之間的矛盾會(huì)越來(lái)越多，企業(yè)和勞工之間的沖突也會(huì)越來(lái)越頻繁，市場(chǎng)的不和諧出現(xiàn)了，而且經(jīng)濟(jì)的忽冷忽熱成為慣例，從而，“理性人”假說(shuō)失靈了。這種情況導(dǎo)致了市場(chǎng)的失靈，使交易者陷入困惑之中。

于是從20世紀(jì)50年代起，不少交易者轉(zhuǎn)而傾向于“次優(yōu)選擇”。“次優(yōu)選擇”是指：既然最優(yōu)是不現(xiàn)實(shí)的，不如退而求其次，交易者們相繼不再繼續(xù)堅(jiān)持“最低成本”“最大利潤(rùn)”的理念，而傾向于“次優(yōu)選擇”。“經(jīng)濟(jì)人”或“理性人”假設(shè)讓位于“社會(huì)人”或“現(xiàn)實(shí)人”的假設(shè)，“次優(yōu)選擇”成為一種自保措施。

在消費(fèi)領(lǐng)域內(nèi)，信息越來(lái)越多，誰(shuí)能掌握如此數(shù)量的信息？時(shí)間不允許，財(cái)力也不允許，從而對(duì)“較小遺憾”的追求替代了對(duì)“最大滿足”的追求。

在投資領(lǐng)域內(nèi)更是如此。投資領(lǐng)域內(nèi)，誰(shuí)能掌握那么多信息？誰(shuí)能在搜集到全部信息后再作出決策？不確定性太多了。投資者不應(yīng)當(dāng)停留在“理性人”的框架內(nèi)，而必然會(huì)傾向于成為一個(gè)“現(xiàn)實(shí)人”。這就是：在同市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手較量時(shí)，要留有余地，不要搞得太緊張。“理性人”的觀念可能起源于18—19世紀(jì)，至多可以延長(zhǎng)到20世紀(jì)前半期。“現(xiàn)實(shí)人”的觀念從20世紀(jì)后半期起就已漸漸處于上風(fēng)，21世紀(jì)肯定是“現(xiàn)實(shí)人”的世界而不是“理性人”的世界。

由此可以肯定地說(shuō)，無(wú)論是在消費(fèi)領(lǐng)域內(nèi)還是在投資領(lǐng)域內(nèi)，“理性人”讓位于“現(xiàn)實(shí)人”是必然的，而且這越來(lái)越被事實(shí)所證明。

那么，“現(xiàn)實(shí)人”最關(guān)心的是什么？不是“理性人”所堅(jiān)持的“獨(dú)贏”，而是同“次優(yōu)選擇”并存的“眾贏”“共贏”。

具體地說(shuō)，“現(xiàn)實(shí)人”的信條就是和解：與其同對(duì)手硬拼到底，不如各自后退一步。硬拼的結(jié)果可能是兩敗俱傷，是“雙輸”。而和解的結(jié)果，是合作，是雙贏。和解的結(jié)果可能是多樣化的：既可能是零和博弈，也可能是非零和博弈，一切因事而異，因地而異，因大形勢(shì)而異。換言之，和解是斗爭(zhēng)雙方都能接受的結(jié)果。

由“現(xiàn)實(shí)人”（而不是古典學(xué)派所推崇的“經(jīng)濟(jì)人”或“理性人”）堅(jiān)持的和解，主要有以下四種做法：

第一種做法：在發(fā)生市場(chǎng)糾紛或矛盾時(shí)，強(qiáng)勢(shì)的一方給弱勢(shì)的一方保留一個(gè)生存、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、活動(dòng)的領(lǐng)域，彼此相互信任，共同遵守談判的成果。

第二種做法：強(qiáng)勢(shì)一方把弱勢(shì)一方作為合作伙伴，幫助后者改進(jìn)技術(shù)和融資，幫助后者培訓(xùn)技工和管理人員，以便生產(chǎn)新產(chǎn)品。這樣，弱勢(shì)一方不僅能生存下去，而且視強(qiáng)勢(shì)一方為合伙者，它們之間的市場(chǎng)糾紛也就消失了。

第三種做法：強(qiáng)勢(shì)一方擴(kuò)展為一個(gè)集團(tuán)公司，幫助弱勢(shì)一方成為集團(tuán)公司的成員。這樣，弱勢(shì)一方不僅能生存下來(lái)，繼續(xù)發(fā)展，如果再出現(xiàn)糾紛，還可以在集團(tuán)公司內(nèi)部協(xié)商解決。

第四種做法：如果雙方勢(shì)均力敵，那么可以通過(guò)協(xié)商，訂立協(xié)定，劃清業(yè)務(wù)邊界，彼此和平共處，互不違約，直到形勢(shì)變化。

綜上所述，雙贏的核心是雙方作為“現(xiàn)實(shí)人”，都接受和解，雙方都能滿意，從而都有前景。

這表明，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的糾紛和矛盾，是可以化解的。“經(jīng)濟(jì)人”或“理性人”越來(lái)越讓步于“社會(huì)人”或“現(xiàn)實(shí)人”，這就是市場(chǎng)的趨勢(shì)。

經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門歷史的科學(xué)

對(duì)我們來(lái)說(shuō)，學(xué)習(xí)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)近三百年來(lái)的演變歷史，不僅有利于我們能較深入地了解西方經(jīng)濟(jì)學(xué)說(shuō)是怎樣一步步變化的，而且還有利于我們對(duì)于建設(shè)社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)學(xué)說(shuō)體系的認(rèn)識(shí)。中國(guó)特色的社會(huì)主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)必須建立于中國(guó)的社會(huì)主義建設(shè)實(shí)踐的基礎(chǔ)上，同時(shí)也需要了解西方國(guó)家以及發(fā)展中國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的概況，以及這些國(guó)家所遇到的和力求解釋的新課題。馬克思當(dāng)初寫作《資本論》時(shí)，閱讀了多少種包括重商主義、官房學(xué)派、古典政治經(jīng)濟(jì)學(xué)和庸俗經(jīng)濟(jì)學(xué)家的著作，從而不僅堅(jiān)持了古典學(xué)派的勞動(dòng)價(jià)值論，并予以更加清晰的解釋，而且還創(chuàng)造了剩余價(jià)值論。馬克思在創(chuàng)造剩余價(jià)值論的過(guò)程中還寫下了《剩余價(jià)值學(xué)說(shuō)史》這樣一部著作。可見(jiàn)，對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)說(shuō)史的評(píng)介是馬克思主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要參考資料。

馬克思主義經(jīng)濟(jì)學(xué)產(chǎn)生于實(shí)踐，由實(shí)踐賦予活力和新的內(nèi)容，并由實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)。換言之，中國(guó)是社會(huì)主義國(guó)家，中國(guó)社會(huì)主義革命和建設(shè)實(shí)踐中出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題、新政策，都要求有新的解釋和新的論述，這要求我們把馬克思主義經(jīng)濟(jì)學(xué)推向前進(jìn)。這是歷史賦予我們的不可推卸的責(zé)任。

一個(gè)明顯的例證是中國(guó)人民在農(nóng)村所進(jìn)行的家庭聯(lián)產(chǎn)承包制試驗(yàn)，以及在此基礎(chǔ)上推進(jìn)的土地確權(quán)、土地流轉(zhuǎn)、新型合作制、家庭農(nóng)場(chǎng)制和農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化、農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化的試驗(yàn)。中國(guó)在土地集體所有的基礎(chǔ)上進(jìn)行的一系列改革，使農(nóng)村面貌一新。這就是馬克思經(jīng)濟(jì)學(xué)說(shuō)的發(fā)展，也是中國(guó)為發(fā)展中國(guó)家農(nóng)業(yè)發(fā)展道路提供的經(jīng)驗(yàn)，難道不值得繼續(xù)探討嗎？

另一個(gè)明顯的例證是中國(guó)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。長(zhǎng)期以來(lái)，中國(guó)實(shí)行的是傳統(tǒng)發(fā)展方式，即數(shù)量型和速度型的發(fā)展方式，追求的是高速增長(zhǎng)，甚至超高速增長(zhǎng)，并認(rèn)為這就是中國(guó)國(guó)情。其實(shí)，這是不利于中國(guó)的發(fā)展的：效率低下、資源過(guò)度消耗、環(huán)境生態(tài)破壞、結(jié)構(gòu)失調(diào)、某些行業(yè)產(chǎn)能過(guò)剩，而短板行業(yè)則一直未能補(bǔ)上。為此，我們必須深入認(rèn)識(shí)中國(guó)的國(guó)情，認(rèn)識(shí)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的迫切性，著手從數(shù)量型和速度型的發(fā)展方式轉(zhuǎn)變?yōu)樾б嫘秃唾|(zhì)量型的發(fā)展方式，將高速增長(zhǎng)轉(zhuǎn)變?yōu)橹懈咚僭鲩L(zhǎng)，實(shí)行結(jié)構(gòu)調(diào)整，創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，補(bǔ)齊短板，調(diào)動(dòng)企業(yè)作為經(jīng)濟(jì)主體的動(dòng)力和活力。要知道，發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變是重中之重，這就是馬克思主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展、中國(guó)特色社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展。

第三個(gè)明顯的例證是中國(guó)正在悄悄地進(jìn)行著一場(chǎng)人力資本革命。這是發(fā)生在我們身邊的大事，我們必須清醒地看到這些變化。人力資本革命大體上在三個(gè)領(lǐng)域內(nèi)有較突出的表現(xiàn)：一是外出農(nóng)民工中有不少人回鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)。他們已外出務(wù)工多年，結(jié)識(shí)了一些朋友，學(xué)會(huì)了某些技藝，積累了一定的資金，懂得了市場(chǎng)運(yùn)作，于是紛紛返回家鄉(xiāng)。這樣，既與親人團(tuán)聚，又可以投身于養(yǎng)殖業(yè)、種植業(yè)或手工業(yè)，或者辦起了小微企業(yè)，并通過(guò)職教方式充實(shí)自己的知識(shí)，精通自己的技藝。二是不少年輕人，包括大學(xué)生、研究生、年輕教師和研究人員等，都投身于創(chuàng)意、創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)的大潮中，他們正在不斷學(xué)習(xí)，不斷參加新產(chǎn)品或產(chǎn)品新功能的研究，同時(shí)，還有一些民營(yíng)企業(yè)家在關(guān)心這些年輕人的創(chuàng)意、創(chuàng)新，支持他們的研究成果，使自己受益。三是一些大學(xué)畢業(yè)生，自愿到農(nóng)村去，同家庭農(nóng)場(chǎng)主、合作組織的領(lǐng)導(dǎo)人訂合同，加入農(nóng)業(yè)技術(shù)推廣、普及工作，并為農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化、農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化作貢獻(xiàn)。有人說(shuō)，中國(guó)的人口紅利已經(jīng)耗盡了，中國(guó)的改革紅利已經(jīng)枯竭了。這些人實(shí)際上不了解中國(guó)。事實(shí)表明，中國(guó)特色的社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)正在不停地發(fā)展，并為新的人口紅利、新的改革紅利的登場(chǎng)創(chuàng)造條件。

我以為，歷史是需要不斷總結(jié)的，社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)學(xué)不會(huì)止步于今天。社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究者牢記著“經(jīng)濟(jì)學(xué)是歷史的科學(xué)”，一定會(huì)讓社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)學(xué)繼續(xù)發(fā)展壯大。

（作者：厲以寧 系北京大學(xué)光華管理學(xué)院名譽(yù)院長(zhǎng)、資深教授）