【摘要】近年來,我國的電信詐騙案件快速增長,打擊電信詐騙犯罪已經(jīng)刻不容緩。但受制于技術(shù)、跨地域等因素,我國在打擊電信詐騙犯罪上存在一些不足,導(dǎo)致打擊效果并不明顯。完善電信詐騙的法律法規(guī),構(gòu)建跨邊界協(xié)調(diào)管理機(jī)制,同時提升信息技術(shù)水平,將有利于打擊電信犯罪。
【關(guān)鍵詞】電信詐騙 政府作用 犯罪治理 【中圖分類號】D924 【文獻(xiàn)標(biāo)識碼】A
電信詐騙的興起與電信行業(yè)的非實名銷售以及銀行盲目擴(kuò)充業(yè)務(wù)有關(guān),而要想從源頭上杜絕和打擊電信詐騙犯罪,政府不可能單獨完成,還需要相關(guān)企業(yè)的配合,為此政府必須以法律、行政等手段引導(dǎo)電信、銀行等相關(guān)企業(yè)聯(lián)合治理電信詐騙犯罪。
電信詐騙犯罪追蹤難、定罪難、打擊難度較大
電信詐騙本身的打擊難度較大,加之犯罪者隨著技術(shù)發(fā)展詐騙形式不斷變化,增加了偵查難度。最初電信詐騙大都是以打電話、發(fā)短信的方式進(jìn)行,而隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展,現(xiàn)在的電信詐騙開始利用QQ號、微信號等進(jìn)行作案,而且行騙內(nèi)容更是五花八門。有的假裝家人、朋友被綁架、出車禍等,有的假冒執(zhí)法機(jī)關(guān),謊稱有法院傳票或銀行卡透支、涉嫌洗錢等,還有的冒充企業(yè)單位,假稱領(lǐng)取包裹、電話欠費或者中獎,等等。
當(dāng)前的電信詐騙集團(tuán)主要分為兩種類型:一種是犯罪團(tuán)伙在本國內(nèi),且大都具有區(qū)域性,這類詐騙團(tuán)體追蹤和追贓的難度相對較小。另一種也是最難打擊的屬于跨境詐騙集團(tuán),雖說跨境詐騙案件數(shù)量要少于國內(nèi)團(tuán)體詐騙案件,但其所騙取的金額卻遠(yuǎn)高于國內(nèi)犯罪團(tuán)伙。由于涉及境外,導(dǎo)致詐騙追蹤難、定罪難。
由于電信詐騙犯罪日益頻發(fā),我國相關(guān)部門愈加重視該類犯罪的打擊治理。我國公安部門多次組織專項打擊電信詐騙犯罪的活動,如2015年10月,針對境外的網(wǎng)絡(luò)電信詐騙開展調(diào)查,并與印尼合作,逮捕了224名犯罪分子,涉及國內(nèi)3000多起詐騙案件。除了聯(lián)合打擊外,我國公安部還針對國內(nèi)的重點詐騙區(qū)域進(jìn)行整治,如謊稱重金求子來詐騙的江西余干區(qū)、以假裝熟人進(jìn)行詐騙的廣東茂名電白區(qū)等都是重點整治區(qū)域。為了打擊電信詐騙,我國逐步完善法律法規(guī),如2011年出臺了《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》,對電信詐騙犯罪的法律標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了細(xì)化;再如2013年工信部發(fā)布了《電話用戶真實身份信息登記規(guī)定》,要求購買通信產(chǎn)品要登記真實信息,這一舉措也在于通過規(guī)范通信市場來減少電信詐騙犯罪。
電信詐騙犯罪治理中存在的四個“短板”
技術(shù)體系存在漏洞。當(dāng)前我國對電信詐騙的防范打擊是以網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控為主,但這種技術(shù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)滯后于電信詐騙形式的多變。目前最為有效的仍然是人工監(jiān)控屏蔽,這大大降低了監(jiān)控工作的效率。而企業(yè)針對電信研發(fā)的監(jiān)控攔截系統(tǒng)覆蓋面較窄,一般只在幾個大城市投入使用,其檢測僅僅是通過用戶的通信異常來判斷,缺乏精確性,這對全國性的甚至是跨國性的電信詐騙的防范作用微乎其微。不同運營商之間對于電信詐騙信息也不能及時溝通傳導(dǎo),不同網(wǎng)絡(luò)間的電信詐騙信息溝通不暢,導(dǎo)致可能已經(jīng)被監(jiān)控的電信詐騙得不到有效打擊。
金融系統(tǒng)的不完善為電信詐騙實施提供了便利。單個客戶可以擁有多個銀行賬戶,且銀行并沒有對客戶儲蓄卡進(jìn)行有效的監(jiān)控,這為電信詐騙犯罪實施者的轉(zhuǎn)賬提供了便利,可以掩蓋真實身份,讓公安機(jī)關(guān)難以追查。現(xiàn)有在線支付轉(zhuǎn)賬存在的系統(tǒng)漏洞也被犯罪分子所利用,使之更加便捷地實施電信詐騙活動。此外,公安機(jī)關(guān)鎖定電信詐騙實施者的銀行賬號需要一系列程序,要求司法機(jī)構(gòu)對詐騙犯罪進(jìn)行認(rèn)定才能夠通知銀行凍結(jié)詐騙者的賬戶,而要認(rèn)定犯罪事實往往需要犯罪行為發(fā)生以后,在這一期間犯罪分子早已轉(zhuǎn)移贓款,導(dǎo)致追贓難,受害者很難追回被騙財產(chǎn)。
管理碎片化與部門分割加大了打擊電信詐騙難度。首先,由于我國實行以行政區(qū)為基本劃分的管理框架,這加大了打擊跨區(qū)域電信詐騙的有效性。很多部門往往是只能對本轄區(qū)的事務(wù)進(jìn)行處理,而跨區(qū)域則無權(quán)管理,這導(dǎo)致對一些可能存在的詐騙線索就不了了之,不能深入追蹤偵查。其次,部門間也存在權(quán)責(zé)不清的問題。電信詐騙犯罪屬于公共治安范疇,其打擊治理往往需要多個部門進(jìn)行統(tǒng)一協(xié)作,但當(dāng)前的部門分割使得各個部門各司其職,缺乏系統(tǒng)的協(xié)調(diào),導(dǎo)致打擊治理鏈條不完善。
個人信息泄露的風(fēng)險。運營商內(nèi)部員工為牟利而出售用戶信息的事件時有發(fā)生,詐騙分子正是利用這些個人信息進(jìn)行電信詐騙,大大提升詐騙的成功率。即便不是運營商內(nèi)部員工主動出賣泄露,但由于運營方掌握大量的私人信息,其也常常成為網(wǎng)絡(luò)黑客攻擊的對象,存在較大信息泄露的風(fēng)險。
提升政府電信詐騙犯罪治理水平的路徑
完善針對電信詐騙的法律法規(guī)。電信詐騙大都涉及多個流程和環(huán)節(jié),而且每個環(huán)節(jié)都有分工,如有的負(fù)責(zé)組織管理,有的提供詐騙工具,還有的負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)移贓款。法律法規(guī)可針對整個詐騙鏈條的各個環(huán)節(jié)制定針對性的內(nèi)容,除了懲治具體實施詐騙的犯罪分子外,也要對提供偽基站服務(wù)的犯罪工具提供者、詐騙組織者等進(jìn)行嚴(yán)懲。這樣才能對參與電信詐騙的犯罪分子以威懾力,減少其實施犯罪的可能性。
構(gòu)建跨邊界協(xié)調(diào)管理機(jī)制。電信詐騙有跨邊界的特點,這需要多區(qū)域或多部門的合作,共同治理電信詐騙犯罪。首先,在打擊電信詐騙犯罪的活動中,要發(fā)展政企合作關(guān)系,形成政府—企業(yè)的聯(lián)動機(jī)構(gòu),及時就電信詐騙信息進(jìn)行溝通和共享,這樣電信運營商、銀行、公安部門等都能最大限度地打擊電信詐騙活動,起到干預(yù)中止犯罪的作用。其次,要明確各方主體的權(quán)責(zé),提升其打擊電信詐騙的意識。我國可以對涉及電信詐騙的企業(yè)進(jìn)行追責(zé),追究其經(jīng)營不當(dāng)而使公民財產(chǎn)受到損害的責(zé)任。如電信企業(yè),其必須對未實名制登記的號碼提供服務(wù)的行為擔(dān)責(zé),針對銀行可出臺資金流過錯責(zé)任追究制度。再次,我國要制定更加完善的公民信息保護(hù)法律法規(guī),明確要求企業(yè)負(fù)有保護(hù)客戶個人隱私信息的責(zé)任,而且要對泄密客戶信息的企業(yè)或個人進(jìn)行嚴(yán)厲懲罰。最后,要根據(jù)社會發(fā)展現(xiàn)狀擴(kuò)展跨邊界治理的范圍,加大對新興網(wǎng)絡(luò)社交平臺的監(jiān)控,并與網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商進(jìn)行合作,有效防止詐騙犯罪的發(fā)生。
完善信息系統(tǒng),提升技術(shù)水平。首先,要建立更加安全的個人信息保護(hù)系統(tǒng)。應(yīng)要求通信運營商等建立信息數(shù)據(jù)庫安全系統(tǒng),妥善管理保密客戶資料。對于公司內(nèi)部為獲取非法利益而泄露客戶個人信息的行為要嚴(yán)厲打擊、從重處罰,這樣才能威懾那些出售個人信息的犯罪分子,企業(yè)也需要與員工簽訂保密協(xié)議,并定期對之進(jìn)行職業(yè)道德培訓(xùn),使之了解出售販賣客戶個人信息的嚴(yán)重性。其次,我國可建立信息合作共享機(jī)制。國家可以統(tǒng)一建立協(xié)調(diào)部門,組織全國性或者跨國性的電信詐騙打擊工作,解決不同區(qū)域、不同部門各自為政的現(xiàn)象,方便聯(lián)合打擊電信詐騙。地方公安部門已經(jīng)確定的涉及電信詐騙的信息應(yīng)及時上報國家層面的協(xié)調(diào)部門,以給其他區(qū)域的公安司法機(jī)構(gòu)以參考,使之實時監(jiān)控本轄區(qū)內(nèi)的相關(guān)信息,從而及時發(fā)現(xiàn)可能的詐騙線索,降低電信詐騙成功率。同時,我國可由政府主導(dǎo)建立國家級或者省級的集中信息交換系統(tǒng),將運營商信息、銀行系統(tǒng)數(shù)據(jù)、公安警情等聯(lián)網(wǎng)匯總,有利于打擊電信詐騙犯罪。
(作者為遼寧警察學(xué)院副教授)
【參考文獻(xiàn)】
①劉愛嬌:《打擊電信詐騙犯罪國際刑事警務(wù)合作研究》,《云南警官學(xué)院學(xué)報》,2015年第1期。
②陶希東:《跨界治理:中國社會公共治理的戰(zhàn)略選擇》,《學(xué)術(shù)月刊》,2011年第8期。
③孟慶華:《電信詐騙犯罪司法解釋的理解與適用》,《上海政法學(xué)院學(xué)報(法治論叢)》,2011年第6期。
責(zé)編/孫垚 美編/楊玲玲