【摘要】元宇宙作為數(shù)字經(jīng)濟(jì)時代的新業(yè)態(tài),在促進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時,也潛藏著洗錢、龐氏騙局、金融化證券化、侵犯知識產(chǎn)權(quán)、逃稅等經(jīng)濟(jì)犯罪風(fēng)險(xiǎn)。為有效防治風(fēng)險(xiǎn),需要明確元宇宙交易的合法性邊界,促進(jìn)交易平臺規(guī)范化建設(shè),構(gòu)建“三位一體”的協(xié)同治理機(jī)制,打造“防管控”相結(jié)合的生態(tài)治理體系,推動建立元宇宙中犯罪治理的國際合作。
【關(guān)鍵詞】元宇宙 經(jīng)濟(jì)犯罪風(fēng)險(xiǎn) 協(xié)同治理 生態(tài)治理
【中圖分類號】D6 【文獻(xiàn)標(biāo)識碼】A
“元宇宙”融合虛擬現(xiàn)實(shí)、區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣、加密技術(shù)等新一代信息技術(shù),給大眾提供了一種可視化、沉浸式的應(yīng)用場景,其中的虛擬社交、購物、游戲正在改變?nèi)藗兊纳铙w驗(yàn),并提供了一種資產(chǎn)投資和財(cái)富增值方式。元宇宙這一新型數(shù)字經(jīng)濟(jì)業(yè)態(tài)正在經(jīng)歷快速發(fā)展期。但不容忽視的是,當(dāng)前我國對這一新生事物的法律規(guī)范還不夠健全,依然存在政策監(jiān)管的空白地帶,給一些投機(jī)分子提供了可乘之機(jī)。因此,元宇宙業(yè)態(tài)下新型經(jīng)濟(jì)犯罪風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該引起社會重視。
元宇宙業(yè)態(tài)下新型經(jīng)濟(jì)犯罪風(fēng)險(xiǎn)
洗錢風(fēng)險(xiǎn)。一方面,元宇宙中交易的數(shù)字商品往往價格主觀性較強(qiáng),且費(fèi)用結(jié)算與傳統(tǒng)支付方式有很大不同,因此其交易價值轉(zhuǎn)移不會引起金融監(jiān)管或?qū)嵨镞\(yùn)輸管理方的調(diào)查;另一方面,元宇宙中交易參與者僅顯示為一個匿名的公鑰地址,交易雙方的真實(shí)身份與賬戶身份是脫離的,這可能會給反洗錢部門判斷交易主體和追蹤非法資金帶來困難。同時,隨著元宇宙內(nèi)資產(chǎn)價值的積累以及生態(tài)項(xiàng)目體量的擴(kuò)大,大量的自洗錢行為可能由此衍生。例如2022年6月4日,知名NFT項(xiàng)目(非同質(zhì)化代幣,表示數(shù)字資產(chǎn),可以買賣)BAYC的聊天軟件Discord服務(wù)器被攻擊,攻擊者盜取了BAYC社區(qū)管理者的該聊天軟件賬號,然后在Discord官方服務(wù)器和“Otherside’s”服務(wù)器中發(fā)布了釣魚鏈接,盜取了價值40萬美元的NFT,事后攻擊者很快在交易平臺賣掉盜竊的NFT,轉(zhuǎn)換成以太幣等主流數(shù)字貨幣,然后充入混幣平臺進(jìn)行洗錢,切斷資金鏈路逃避追蹤。
元宇宙中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)已引起了各國重視,美國財(cái)政部近期發(fā)布報(bào)告專門提示NFT市場中的洗售交易以及可能發(fā)生的自我洗錢行為。韓國金融監(jiān)督局近期也表示將加強(qiáng)對包括NFT和元宇宙等新興市場企業(yè)IPO的核查,以及其中新交易資產(chǎn)的監(jiān)控。
龐氏騙局風(fēng)險(xiǎn)。元宇宙的新鮮時尚和個性化特征,完美契合了“網(wǎng)生代”的喜好,高回報(bào)、頗具前沿性的元宇宙項(xiàng)目成為大眾偏好的投資領(lǐng)域。于是,不法分子也開始涉足該市場,許多游戲、房產(chǎn)、資金盤等也包裝成元宇宙項(xiàng)目,甚至將根本不存在的物品資產(chǎn)化,吸引大眾參與購買;一些“元宇宙項(xiàng)目”,需要支付一定的費(fèi)用才能成為項(xiàng)目代理,并鼓動參與者發(fā)展下線參與項(xiàng)目;一些NFT平臺在售賣所謂NFT商品時,鼓勵客戶推薦朋友購買,可以從發(fā)展的下線中獲得相應(yīng)獎勵,每月還能獲得一定的穩(wěn)定收益。然而當(dāng)上述項(xiàng)目、平臺資產(chǎn)積累到一定程度,負(fù)責(zé)人則卷錢跑路。2021年11月,“進(jìn)化猿”NFT負(fù)責(zé)人在項(xiàng)目上線一周后消失,其官方推特賬號和網(wǎng)站均消失,卷走價值約270萬美元的以太幣。
以元宇宙為幌子的龐氏騙局往往涉及人員多、涉及地域廣,參與人熟悉網(wǎng)絡(luò)媒體,案發(fā)后容易在網(wǎng)上串聯(lián),形成網(wǎng)絡(luò)輿情壓力,給社會穩(wěn)定帶來隱患。元宇宙是一個具有巨大潛力的新型業(yè)態(tài),當(dāng)被用作聚眾斂財(cái)手段時,會給整個行業(yè)帶來信任危機(jī)。
金融化、證券化風(fēng)險(xiǎn)。元宇宙內(nèi)交易活動打破了傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)范式下對產(chǎn)權(quán)、版權(quán)、規(guī)制等的門檻限制,可以實(shí)現(xiàn)去中心化的自由交易和轉(zhuǎn)讓,因此元宇宙中的權(quán)利可以輕松實(shí)現(xiàn)金融化,但也將產(chǎn)生極大的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn),并存在極大的炒作風(fēng)險(xiǎn)。以NFT交易為例,當(dāng)前對NFT鏈下實(shí)物資產(chǎn)在無規(guī)則、無差別、無鑒定的環(huán)境中上鏈,尚且存在價值支撐不足的問題,如果在NFT底層商品中包含證券、保險(xiǎn)、信貸、貴金屬等金融資產(chǎn),則價格更難控制,不受控制的價格波動極有可能擾亂正常金融秩序。因此,現(xiàn)階段通過NFT變相發(fā)行交易金融產(chǎn)品,變相開展代幣發(fā)行融資(ICO),或?yàn)镹FT提供交易服務(wù),變相違規(guī)設(shè)立NFT交易場所等將NFT金融化、證券化的行為,都將存在破壞金融秩序的較大風(fēng)險(xiǎn),被列為非法經(jīng)濟(jì)行為。
侵犯知識產(chǎn)權(quán)類風(fēng)險(xiǎn)。元宇宙空間有大量的UGC(用戶原創(chuàng)內(nèi)容)生成和跨虛實(shí)邊界的IP(網(wǎng)絡(luò)之間互連的協(xié)議)應(yīng)用,這些都令知識產(chǎn)權(quán)管理更為復(fù)雜。一是元宇宙作為一個集體共享空間,幾乎所有人都能在其中進(jìn)行自由創(chuàng)作,也衍生了大量多人協(xié)作作品,而這種協(xié)作關(guān)系具有一定的不確定性和隨機(jī)性,如果協(xié)作作品無法確權(quán),則容易導(dǎo)致有意或無意的侵權(quán)行為;二是元宇宙中的虛擬場景、物品、數(shù)字人等元素很可能來自對現(xiàn)實(shí)世界對應(yīng)實(shí)體的改編,這種跨越虛實(shí)邊界的改編應(yīng)用容易引發(fā)音樂、圖片、著作版權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)糾紛;三是不同元宇宙平臺之間、競爭性區(qū)塊鏈服務(wù)之間互相模仿、抄襲數(shù)字產(chǎn)品或虛擬經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目,包括搬運(yùn)時下流行的程序、藝術(shù)作品項(xiàng)目等,也會涉及侵犯知識產(chǎn)權(quán)問題。并且元宇宙空間的侵權(quán)損害可能通過區(qū)塊鏈技術(shù)被不斷放大,導(dǎo)致難以衡量的嚴(yán)重侵權(quán)后果。
逃稅風(fēng)險(xiǎn)。元宇宙給人類提供了一個數(shù)字化虛擬空間,用戶在元宇宙平臺開展數(shù)字經(jīng)濟(jì)活動,實(shí)現(xiàn)虛擬財(cái)產(chǎn)交易或創(chuàng)造虛擬財(cái)產(chǎn)價值,然而虛擬經(jīng)濟(jì)的背后仍是現(xiàn)實(shí)的貨幣支撐,自然無法規(guī)避稅收責(zé)任。當(dāng)前對數(shù)字資產(chǎn)交易的征稅問題以及跨國交易的稅收問題沒有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),元宇宙中存在稅制空白。例如,元宇宙中的NFT作為確認(rèn)某種獨(dú)一無二的資產(chǎn)所有權(quán)或代表某種財(cái)產(chǎn)性權(quán)益的憑證,其鏈接了元宇宙中虛擬資產(chǎn)與現(xiàn)實(shí)世界的資產(chǎn),當(dāng)使用法定貨幣交易NFT時,該過程應(yīng)該被征收稅款。
元宇宙業(yè)態(tài)下新型經(jīng)濟(jì)犯罪風(fēng)險(xiǎn)治理
元宇宙能夠豐富人們的社交體驗(yàn),給人們帶來對理想世界的美好遐想,但風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇并存,防范化解元宇宙中潛在的經(jīng)濟(jì)犯罪風(fēng)險(xiǎn),是元宇宙健康有序發(fā)展的必然要求。
一要明確合法性邊界,完善交易平臺規(guī)范化建設(shè)。對于元宇宙所帶來的經(jīng)濟(jì)犯罪風(fēng)險(xiǎn)問題,首先,應(yīng)明確元宇宙中相關(guān)交易主體、交易對象和交易行為的合法性邊界,在相當(dāng)一段時期內(nèi),其合法性邊界可以采取“線上—線下”直接對應(yīng)的規(guī)則加以界定,即元宇宙內(nèi)的交易合法性直接取決于其線下原始形態(tài)的生產(chǎn)和流轉(zhuǎn)合法性邊界,待相關(guān)技術(shù)更為成熟、風(fēng)險(xiǎn)更為清晰、監(jiān)管更為完善之后,再逐步擴(kuò)大元宇宙內(nèi)業(yè)務(wù)范圍和合法性空間。其次,當(dāng)前元宇宙內(nèi)大量交易需要借助各類平臺開展,因此需要加強(qiáng)元宇宙內(nèi)交易平臺的規(guī)范化建設(shè):一是明確交易平臺性質(zhì),以規(guī)范平臺行為;二是明確各類平臺反洗錢義務(wù),落實(shí)用戶身份認(rèn)證,嚴(yán)格監(jiān)控資金流向,建立對大額、可疑交易的報(bào)告制度;以及平臺的日常操作模式及應(yīng)急制度,提供專門的即時在線舉報(bào)途徑。
二要構(gòu)建“三位一體”的協(xié)同治理機(jī)制。首先,建立聯(lián)席會議制度,共同打擊違法犯罪活動。元宇宙涉及領(lǐng)域廣,所涉監(jiān)管部門眾多,我國的“兩高八部門”對虛擬貨幣交易具有一定的監(jiān)管職責(zé),再加上元宇宙主要涉及文娛產(chǎn)品,因此,新聞出版、知識產(chǎn)權(quán)、宣傳、文化等部門也需要參與,數(shù)字稅征收的緊迫性也在倒逼稅務(wù)部門對數(shù)字資產(chǎn)的監(jiān)管,上述各部門都需納入聯(lián)席會議成員單位,再進(jìn)一步展開具體的權(quán)責(zé)清單設(shè)定。
其次,成立相關(guān)行業(yè)協(xié)會,起到溝通、協(xié)調(diào)、監(jiān)督的輔助作用。監(jiān)管者面對新技術(shù)的應(yīng)用,由于缺乏一定的專業(yè)性,很難快速識別其中存在的潛在風(fēng)險(xiǎn),而匿名性、分散性又提高了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和規(guī)制的難度。因此,發(fā)揮行業(yè)協(xié)會的專業(yè)化優(yōu)勢,通過行業(yè)協(xié)會對公司平臺及經(jīng)營者行為進(jìn)行監(jiān)督管理,并參與各行業(yè)行為規(guī)范和行業(yè)技術(shù)應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)與準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的制定;通過授權(quán)各行業(yè)自律組織以行政規(guī)范為指引,發(fā)揮其主觀能動性并結(jié)合行業(yè)規(guī)律對違規(guī)行為進(jìn)行懲治。
最后,通過去中心化組織(DAO)開展自治,強(qiáng)化用戶之間相互監(jiān)督。去中心化的元宇宙增大了行政監(jiān)管和自律監(jiān)管的壓力,元宇宙空間的無限延展性增加了協(xié)調(diào)監(jiān)管的難度,而DAO組織給我們提供了一種新的治理方式。用戶可以在DAO社區(qū)中投票決定公司平臺運(yùn)行的政策和規(guī)定,避免公司平臺權(quán)利壟斷和濫用;用戶可以查看DAO中的行動和資金流向,擁有較高的透明度和較低的進(jìn)入壁壘,有助于發(fā)現(xiàn)虛假或侵權(quán)作品,以及資金異常交易行為。
三要打造“防管控”相結(jié)合的生態(tài)治理體系。加強(qiáng)社會面宣傳教育防范風(fēng)險(xiǎn)。通過開展風(fēng)險(xiǎn)宣傳教育,一方面,使各級政府職能部門充分認(rèn)識行業(yè)風(fēng)險(xiǎn),從而密切關(guān)注行業(yè)新動向、新問題,分析行業(yè)管理的薄弱環(huán)節(jié)和突出問題,提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力,另一方面,使廣大群眾認(rèn)識到元宇宙中可能存在的投資風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)等,避免自身權(quán)益受到侵害。
創(chuàng)新監(jiān)管理念和監(jiān)管方式促進(jìn)行業(yè)治理。一方面,把握“穿透式”監(jiān)管理念。對區(qū)塊鏈技術(shù)加持的各類業(yè)務(wù),不以形式定性,穿透業(yè)務(wù)表面形式看其業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性及目的,識別業(yè)務(wù)類型及風(fēng)險(xiǎn),堅(jiān)持同類業(yè)務(wù)遵循相同業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)管理要求;適度中心化,為監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法部門等特殊節(jié)點(diǎn)設(shè)計(jì)不同權(quán)限,以滿足司法機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)要求,監(jiān)管機(jī)構(gòu)對特定賬戶實(shí)名化要求,中介機(jī)構(gòu)履行信義義務(wù)要求。另一方面,推出中國版“監(jiān)管沙盒”。劃出一個“安全試驗(yàn)區(qū)”,選取不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域的元宇宙公司在試驗(yàn)區(qū)范圍內(nèi)測試其創(chuàng)新性運(yùn)營模式、新產(chǎn)品新服務(wù)或新的商業(yè)模式,監(jiān)管部門適當(dāng)放寬監(jiān)管限制,設(shè)立豁免制度,制定風(fēng)險(xiǎn)外溢暫停預(yù)案。“監(jiān)管沙盒”既能促進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新,又能發(fā)現(xiàn)和控制風(fēng)險(xiǎn)。
利用先進(jìn)技術(shù)監(jiān)控經(jīng)濟(jì)犯罪風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與打擊。通過運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù),對涉元宇宙企業(yè)的產(chǎn)品、服務(wù)、輿情等信息進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測預(yù)警。針對特別重要的治理原則,可以寫到區(qū)塊鏈底層里;研發(fā)“數(shù)字貨幣風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)”,通過區(qū)塊鏈技術(shù)對洗錢、逃稅等違法犯罪行為進(jìn)行監(jiān)控;通過智能合約對犯罪風(fēng)險(xiǎn)設(shè)置預(yù)警反應(yīng)機(jī)制,實(shí)現(xiàn)信息觸發(fā)、程序啟動、流程執(zhí)行的自動反應(yīng),及時切斷涉案資金外流;國內(nèi)平臺在對接國際主流平臺時,對交易主體、流轉(zhuǎn)過程與轉(zhuǎn)換速度等進(jìn)行自動化監(jiān)控,防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
四要推動建立元宇宙中犯罪治理的國際合作。元宇宙平臺中的用戶來自世界各地,用戶之間的關(guān)系往往牽涉不同國家公民的權(quán)利、義務(wù)甚至國家利益,再加上各國底層技術(shù)的標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一,對知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)不對等,對虛擬貨幣等數(shù)字資產(chǎn)的認(rèn)可度不一致,對數(shù)據(jù)跨境收集、使用、流通和保護(hù)規(guī)則不統(tǒng)一,等等,容易導(dǎo)致各國在參與元宇宙的過程中發(fā)生沖突。
因此,應(yīng)對元宇宙中違法行為跨國性問題,需要進(jìn)一步加強(qiáng)國際協(xié)作:一是積極參與和推動國際規(guī)則制定。為我國主權(quán)利益發(fā)聲,推動數(shù)字領(lǐng)域新規(guī)則新標(biāo)準(zhǔn)形成,構(gòu)建數(shù)字證據(jù)交換、證據(jù)互認(rèn)等相關(guān)問題的國際規(guī)則。二是尋求更廣泛和更高效的司法協(xié)助。與更多國家簽署司法合作文件,推動數(shù)字伙伴關(guān)系制度化、穩(wěn)固化;并積極構(gòu)建雙邊和多邊快捷司法協(xié)助方案,形成內(nèi)部快速取證條約,提升司法合作深度,順暢跨國犯罪的偵防流程。三是發(fā)揮國際組織的協(xié)調(diào)作用?;谑澜绺鲊诜缸飻?shù)據(jù)交流、反洗錢、反恐怖融資、隱私權(quán)保護(hù)等方面面臨著共同的問題,立足于國際刑警組織(ICPO)、金融行動特別工作組(FATF)和G20、G7、APEC等國際組織的平臺,探索制定并推行統(tǒng)一的境外取證警務(wù)協(xié)作模式。
(作者為中國人民公安大學(xué)偵查學(xué)院講師)
【注:本文系中國人民公安大學(xué)公共安全行為科學(xué)與工程科技創(chuàng)新項(xiàng)目(項(xiàng)目編號:2022KXGCKJ01)、中央高?;究蒲匈M(fèi)新型犯罪研究專項(xiàng)(項(xiàng)目編號: 2021XXFZ002)階段性成果】
【參考文獻(xiàn)】
①張欽昱:《元宇宙的規(guī)則之治》,《東方法學(xué)》,2022年第2期。
②清華大學(xué)新媒體研究中心:《元宇宙的十大風(fēng)險(xiǎn)》,《理財(cái)》,2021年第12期。
③蘇宇:《非同質(zhì)化通證的法律性質(zhì)與風(fēng)險(xiǎn)治理》,《東方法學(xué)》,2022年第2期。
責(zé)編/谷漩 美編/宋揚(yáng)
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