招商證券股份有限公司（以下簡稱招商證券）是招商局集團旗下核心金融企業(yè)。招商證券深入實施國有企業(yè)改革深化提升行動，作為首批“雙百企業(yè)”、國務院國資委“AI+金融人工智能”戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)專項子任務承擔單位，積極踐行“AI+金融”戰(zhàn)略布局，全力推動業(yè)務發(fā)展模式、服務模式、運營管理機制以及科技平臺架構(gòu)的全方位AI變革。2024年1-9月，招商證券實現(xiàn)凈利潤71.5億元，同比增長11.7%，凈利潤率連續(xù)五年位居對標券商首位。
整體統(tǒng)籌規(guī)劃，明晰AI頂層設計藍圖
一是確立戰(zhàn)略目標。從2016年起，招商證券就前瞻性開啟了AI領域的探索與建設。2022年11月，在行業(yè)內(nèi)率先開展基礎模型構(gòu)建與算力資源配置工作，將生成式AI能力建設作為2024—2028年戰(zhàn)略周期的核心關鍵目標任務，全面打造“AI證券公司”，引領行業(yè)發(fā)展新潮流。二是構(gòu)建大模型和傳統(tǒng)模型相結(jié)合的AI+全景規(guī)劃。制訂基于“招證天啟大模型體系”的“AI證券公司”規(guī)劃，修訂公司“十四五”數(shù)智化戰(zhàn)略規(guī)劃，致力于構(gòu)建全面、系統(tǒng)且具有前瞻性的AI應用生態(tài)系統(tǒng)。三是秉持場景驅(qū)動與集成創(chuàng)新的發(fā)展策略。深度發(fā)掘高價值AI應用場景，全力攻堅十大AI重點項目，設立目標與關鍵效果指標，將核心業(yè)務及管理領域的AI賦能場景納入戰(zhàn)略項目范疇，進行全方位跟蹤與有力推動。積極與國內(nèi)領先大模型企業(yè)深度合作，全力推動模型應用與服務創(chuàng)新、業(yè)務流程優(yōu)化、組織管理變革的深度融合，實現(xiàn)多方協(xié)同發(fā)展與互利共贏。
優(yōu)化資源配置，筑牢AI基礎保障根基
一是夯實基礎設施建設。率先在行業(yè)內(nèi)布局GPU集群與模型服務體系，及時采購先進硬件設備，截至2024年10月，成功建成包含176塊算力卡的大模型多芯片算力集群，為AI業(yè)務的高效運行提供堅實可靠的硬件支撐環(huán)境。二是打造專業(yè)人才隊伍。持續(xù)擴充AI核心人員規(guī)模，組建2支AI特戰(zhàn)隊并成立AI先鋒隊，著力打造一支具備強烈AI意識、對業(yè)務目標有著精準把握且對專業(yè)知識有深入理解的高素質(zhì)團隊，為公司AI戰(zhàn)略的實施提供了人才保障。三是構(gòu)筑核心能力體系。全面建設AI通用能力，聚焦NLP（自然語言處理）、視頻、圖像、語音、機器學習等五大重點技術(shù)領域，構(gòu)建6大類、20余個小類AI能力模塊，打造覆蓋六大業(yè)務領域的9大核心能力平臺，月均AI服務量達19億次，充分彰顯了強大的AI服務能力。做實中臺能力建設，AI中臺提升工程化能力，數(shù)據(jù)中臺構(gòu)建數(shù)據(jù)集，業(yè)務中臺打造智慧營銷中臺、內(nèi)容中臺、投研平臺、商機平臺四大核心平臺，通過集約化建設模式有效整合跨部門數(shù)字化能力資源，實現(xiàn)資源的高效配置與協(xié)同利用。
落地場景應用，驅(qū)動AI全面賦能業(yè)務發(fā)展
一是在知識與數(shù)據(jù)密集型場景率先突破。研究業(yè)務在嚴格保障數(shù)據(jù)安全的前提下，積極探索AI在財報解讀、研報撰寫、研究員助手等場景的創(chuàng)新實踐，一站式智能研究工作臺憑借卓越的創(chuàng)新性與實用性，獲2024年度中國上市公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型優(yōu)秀案例獎。托管業(yè)務打造“托管007”數(shù)字員工，推進鷹眼算法、合同解析參數(shù)提取等一系列創(chuàng)新功能的落地應用，托管智能管家問答準確率達90%，顯著提升了托管業(yè)務的智能化水平與服務效率，為客戶提供了更加精準高效的托管服務。二是在核心業(yè)務場景重點攻堅。金投業(yè)務在場外衍生品詢價、輿情分析、交易大師運營等方面運用AI，建設AI量化投資輔助能力，賦能投資人員。投行業(yè)務實現(xiàn)AI智能審稿、智能撰寫、銀行流水識別、信用信息網(wǎng)查等，并推動智慧承攬，升級業(yè)務模式，為投行業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展保駕護航。財機業(yè)務運用AI開展推薦算法優(yōu)化、自動化內(nèi)容運營、客戶分層經(jīng)營等一系列創(chuàng)新服務舉措，有效提升了財富管理業(yè)務的服務質(zhì)量與客戶體驗，增強了客戶粘性與忠誠度。
注重復用推廣，提煉AI實踐“5A方法論”
一是探索“AI研究所”先行先試。將研究業(yè)務作為AI大模型應用試點，推動AI+生產(chǎn)、AI+運營、AI+產(chǎn)品等一系列創(chuàng)新實踐探索并快速迭代優(yōu)化，沉淀AI能力提升和場景推廣的方法論，為大模型在全公司各部門推廣打牢基礎。二是提煉大語言模型應用“5A方法論”。精心提煉包括彈性可控的技術(shù)架構(gòu)、高質(zhì)量的數(shù)據(jù)沉淀、價值導向的場景、敏捷的組織陣型、AI價值共識的“5A方法論”，形成五位一體的AI變革推進體系。全面系統(tǒng)闡述了AI應用的關鍵要素與實施路徑，為企業(yè)實施AI戰(zhàn)略提供了科學、全面、可操作的指導框架。三是推動“AI研究所”向“AI證券公司”升級推廣。廣泛運用“5A方法論”，建設外部互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)、行業(yè)知識數(shù)據(jù)、企業(yè)知識數(shù)據(jù)、業(yè)務場景數(shù)據(jù)、用戶反饋數(shù)據(jù)五類數(shù)據(jù)集，圍繞客戶價值、行業(yè)獨特性、落地可行性三個維度篩選綜合成熟度高的場景，實施“產(chǎn)品-研發(fā)-業(yè)務”一體化聯(lián)動機制，實現(xiàn)從淺入深、從易到難、從效率提升到產(chǎn)品創(chuàng)新、從應用場景創(chuàng)新到服務模式創(chuàng)新的全方位AI應用落地與持續(xù)演進，有效提升了各業(yè)務板塊的AI含量與智能化水平。（文章來源：招商局集團有限公司）
